Le gestionnaire de patrimoine conseille sa clientèle « haut de gamme » sur la façon de gérer son patrimoine et ses finances. Après avoir effectué un bilan, il l'oriente vers des stratégies tenant compte des contraintes fiscales et juridiques : placements classiques (immobilier, assurance-vie...) ou plus originaux (œuvres d'art...), investissement financier (actions...). Le conseiller en gestion du patrimoine peut être indépendant, franchisé, salarié d'une banque ou d'une compagnie d'assurances. Il actualise en permanence ses connaissances juridiques et de la conjoncture financière.